Conto Webank

Il conto Webank è il conto corrente online del Gruppo Banco BPM S.p.A., una delle realtà più solide sul territorio italiano che ha voluto creare una soluzione adatta a giovani utenti, con spese ridotte e possibilità di beneficiare del canone gratuito.

Tutte le operazioni sono pensate per essere gestite in autonomia tramite app, che, grazie al riconoscimento tramite impronta digitale e Face ID, assicura la massima protezione.

Inoltre, l’app permette di gestire il conto anche attraverso i comandi vocali, per una comodità unica nel suo genere.

In questa guida vedremo in maniera dettagliata cos’è il conto Webank, come funziona e quali sono i suoi vantaggi.

Promozioni in corso

Il Conto Corrente Webank offre la possibilità di ottenere un conto corrente a canone zero e un tasso di remunerazione del 3% lordo annuo fino al 30 aprile 2025 sulle giacenze comprese tra 3.000€ e 100.000€.

L’offerta è valida per i nuovi correntisti che richiedono l’apertura del conto entro il 7 novembre 2024. Per aprire il Conto, è possibile utilizzare lo SPID (Sistema Pubblico di Identità Digitale) di cui il cliente deve essere già in possesso al momento della richiesta, così da poter eliminare le attese per le procedure di identificazione.

Caratteristiche generali

Il conto online Webank è una soluzione perfetta per chi vuole gestire autonomamente le proprie attività bancarie di routine, con la possibilità di richiedere assistenza direttamente in filiale.

Ci sono, poi, tutta una serie di funzioni aggiuntive, come:

• bonifici in Italia e all’estero, per trasferire denaro con la massima flessibilità;
• utenze (CBILL – PagoPA), una funzione adibita al pagamento delle tasse comunali, delle multe e dei versamenti nei confronti di altri enti pubblici;
• versamenti di contante e assegni nelle aree self-service del Gruppo Banco BPM S.p.A.;
• domiciliazione delle utenze per semplificare la gestione delle bollette;
• trasloco in Webank, un servizio pensato per effettuare i trasferimenti dai vecchi conti in modo immediato;
• ricariche, disponibili online per carte prepagate, cellulari e abbonamenti ATM;
• prestiti Webank fino a 30.000 €, con condizioni agevolate e un processo di richiesta intuitivo;
• pagamento bollettini, Riba, MAV e RAV, per effettuare pagamenti online con ricevuta immediata;
• imposte e tasse, una funzione per pagare F23 e F24, adempiendo alle proprie obbligazioni fiscali.

In più, si può accedere a servizi di investimento e trading, pensati per gli utenti che vogliono far fruttare il proprio denaro.

In poche parole, conto Webank è un conto corrente completo a 360°, perfetto sia per l’utente medio che effettua operazioni di base sia per coloro che operano frequentemente, compresi gli amanti del mondo finanziario.

Costi

I costi del conto corrente Webank sono abbastanza contenuti, soprattutto per chi approfitta della promozione a canone zero.

Chi non usufruisce della promozione è soggetto ad un canone annuo di 24€, mentre chi registra una giacenza media superiore a 5.000€ dovrà pagare anche l’imposta di bollo, equivalente a 34,20€.

Questi costi vengono però ridotti da operazioni a commissioni zero, come i bonifici online e i prelievi.

Costi fissi

• Spese di apertura del conto: 0€
• Canone annuale: 24€
• Imposta di bollo: 34,20€ se giacenza superiore o uguale a 5.000€

Per quanto riguarda i costi fissi, come già detto, il canone mensile di 2€ è l’unica spesa da sostenere se non si approfitta della promozione.

L’imposta di bollo, come da normativa vigente, è da versare con cadenza annuale solo per giacenze pari o superiori a 5.000€.

Non ci sono spese relative all’apertura o alla chiusura del conto, e tutti i servizi sono inclusi, tra cui l’Internet Banking e l’Home Banking via app.

Costi variabili

• Bonifico SEPA: 0€ online; 3€ in filiale
• Bonifico extra- SEPA: 15,50€ in euro; 20€ in divisa estera
• Canone carta di debito: 0€
• Canone carta di credito: 0€
• Prelievo ATM stessa banca: 0€
• Prelievo ATM presso altre banche: 3 gratuiti a trimestre; poi 2€
• Invio estratto conto: 0,95€ cartaceo; 0€ online
• Ricarica carta prepagata: 1€ online

I costi variabili del conto Webank sono praticamente azzerati, soprattutto per chi opera online ed effettua operazioni come bonifici e prelievi.

Il vero punto di forza, però, è la possibilità di ottenere una carta di debito e una carta di credito senza spese di attivazione, abbattendo ulteriormente i costi e aumentando la flessibilità del conto.

Inoltre, con l’apertura del conto viene rilasciato un comodo carnet assegni.

Le carte di pagamento

Chi decide di aprire il conto Webank online può accedere a ben tre carte di pagamento: una carta di debito, una carta di credito e una carta prepagata.

In questo modo è possibile gestire tutte le spese quotidiane in modo efficiente e sicuro, accedendo a diverse funzioni aggiuntive.

Carta di debito internazionale Webank

In più, grazie all’innovativa App BANCOMAT Pay, è possibile gestire pagamenti e trasferimenti di denaro direttamente dallo smartphone.

Un altro elemento distintivo della carta di debito internazionale Green è la possibilità di contribuire positivamente all’ambiente ottenendo una carta fisica in plastica 100% riciclata, accedendo al contempo a servizi come:

• pagamenti tramite Apple Pay, Samsung Pay e Google Pay;
• tecnologia contactless per pagare fino a 50€ senza PIN;
• possibilità di addebiti ricorrenti per gli abbonamenti;
• pedaggi autostradali senza commissioni.

Il tutto, essendo senza canone, costituisce una soluzione efficiente per ogni tipo di utente.

• Circuito: Visa, Bancomat e PagoBancomat
• Canone carta: 0€
• Rilascio carta di debito: 0€
• Prelievi ATM stessa banca: 0€
• Prelievo ATM presso altre banche: 3 gratis ogni trimestre; poi 2€
• Limite giornaliero: 7.500€
• Servizio Alert di sicurezza: 0€

Carta di credito Cartimpronta One

Tra le altre funzioni, ci sono:

• sincronizzazione con wallet digitali come Apple Pay, Samsung Pay e Google Pay;
• tecnologia contactless;
• servizio di Alert SMS personalizzati;
• estratto conto online gratuito;
• servizio di protezione degli acquisti online tramite 3D Secure Code;
• funzione di monitoraggio delle spese.

Inoltre, è disponibile un plafond mensile variabile da 500€ a 7.800€, con un limite di prelievo giornaliero pari a 300€ e commissioni di anticipo contante del 3%. Chi vuole più flessibilità, può optare per la Cartimpronta Gold Plus, con plafond a partire da 5.200€ fino a 30.000€ e imposta di bollo gratuita.

• Circuito: Mastercard
• Canone carta: 12€ (0€ il primo anno)
• Rilascio carta di credito: gratuito
• Limite prelievo: 300€/giorno
• Commissione per anticipo contante: 3% (min. 3€)
• Commissione operazioni in valuta estera: 1,50%
• Plafond mensile: da 500€ a 7.800€
• Servizio Alert di sicurezza: 0€

Carta PREP@ID by Banco BPM

Una volta ottenuta la carta, è possibile:

• effettuare acquisti e prelevi in tutto il mondo grazie al circuito Mastercard, con la possibilità di personalizzare il codice PIN per mantenere elevati standard di sicurezza;
• effettuare pagamenti contactless appoggiando direttamente la carta sul POS;
• sincronizzare la carta con wallet digitali come Apple Pay, Samsung Pay e Google Pay;
• effettuare ricariche fino a 10.000€, anche tramite bonifico e in modo automatico;
• gestire e monitorare i movimenti direttamente tramite l’APP Webank;
• sfruttare tecnologie come 3D Secure Code per acquisti online in sicurezza;
• definire l’area geografica di utilizzo usufruendo del servizio GeoSafe.

La ricarica può essere effettuata in contanti allo sportello al costo di 3€, via Web al costo di 1€ o tramite ATM al costo di 1,50€.

I prelievi, invece, hanno un costo di 0,50€ presso ATM del Gruppo e di 2,10€ presso altre banche, con un costo del 2,25% sui prelievi in divisa estera (min. 2,50€).

Inoltre, è prevista un’imposta di bollo di 2€ per saldi superiori a 77,47€ al 31/12.

• Circuito: Mastercard
• Canone carta: 0€
• Rilascio carta prepagata: 10€
• Limite prelievo: in base alla disponibilità
• Commissioni prelievo ATM: 0,50€ su ATM del Gruppo; 2,10€ presso altre banche
• Commissione prelievi valuta estera: 2,25% (min. 2,50€)
• Servizio Alert di sicurezza: 0€

Trasloco in Webank

Quando si apre il conto Webank si può usufruire del comodo servizio Trasloco in Webank, pensato per semplificare al massimo il passaggio dei fondi al nuovo conto online.

D’altronde, è facile che l’utente abbia già altri conti aperti o, comunque, carte su cui detiene del denaro. Di conseguenza, in fase di apertura, vengono valutate le esigenze del nuovo titolare e, in modo quasi immediato, vengono trasferiti i fondi selezionati.

Chiaramente, si ha anche a disposizione un servizio di assistenza che può aiutare durante il passaggio. Si possono trasferire anche eventuali strumenti finanziari tra cui asset d’investimento.

Prestito Webank

Il prestito Webank, chiamato Fido Webank, è la soluzione ideale per finanziare i propri progetti in modo comodo, conveniente e flessibile. Si può ottenere un finanziamento fino a 5.000€ oltre alla disponibilità del conto corrente a disposizione, con la possibilità di richiedere il tutto direttamente online.

Le spese di attivazione e di gestione sono pari a zero, mentre il tasso d’interesse equivale a quello della BCE più il 4,50%, variabile. Inoltre, accreditando lo stipendio si ottiene una maggiore flessibilità nel tempo, riducendo le spese.

La procedura è molto semplice:

1. si sceglie il prodotto dalla propria Area Personale;
2. si compila la richiesta online;
3. si invia la documentazione richiesta;
4. si ottiene una risposta in tempi brevi dalla banca, che eroga i fondi direttamente sul conto Webank.

In sintesi, si tratta di una soluzione interessante per la realizzazione di piccoli progetti in tempi ristretti.

Trading Webank

Fare trading con Webank permette di accedere ad un’ampia gamma di servizi, consentendo di operare in modo professionale e flessibile. Le commissioni sono molto competitive, e arrivano fino a 2,75€ sul trading di azioni e obbligazioni, e fino a 1,90€ per i derivati.

Inoltre, è inclusa l’app T3 gratuita per effettuare operazioni direttamente dal proprio smartphone.

Nello specifico, sono disponibili 5 versioni della piattaforma:

1. Piattaforma T3: adatta a operatori professionisti, con strumenti long e short, book evoluti, grafici tick by tick e layout personalizzabile;
2. Piattaforma Web: semplice e gratuita, la versione Web è adatta a tutti i trader, e include grafici, watchlist, book a 5 livelli, strumenti di analisi, alert, Stop Loss e Take Profit;
3. Piattaforma T3 No Frame: personalizzabile e progettata per monitoraggio totale, permette di visualizzare dati su più schermi e salvare la posizione delle finestre;
4. Piattaforma T3 Open: la versione Open è perfetta per trader veloci e reattivi, e offre la possibilità di usare strumenti automatizzati;
5. Piattaforma T3 Mobile: come detto sopra, la versione mobile consente di monitorare e operare sui mercati direttamente da smartphone o tablet.

Inoltre, si può accedere a informazioni e approfondimenti sui vari titoli scambiati, così da operare in modo informato.

Investimenti Webank

Chi decide di aprire conto Webank può accedere ad oltre 4.000 Fondi e SICAV provenienti dalle migliori Case di Gestione globali, con la possibilità di investire senza commissioni di sottoscrizione, sia per investimenti in unica soluzione che per piani di accumulo.

La selezione dei fondi può essere effettuata basandosi su diversi criteri, come qualità, esperienza, solidità e specializzazione delle Case di Gestione. Grazie ai Piani di Accumulo (PAC), inoltre, si può costruire un capitale per realizzare i propri progetti nel tempo.

I Piani Individuali di Risparmio (PIR), invece, offrono vantaggi fiscali, con esenzione totale dalle tasse sugli utili e sulle imposte di successione.

Inoltre, chi vuole investire in autonomia può farlo dalla propria Area Personale scegliendo tra Fondi e SICAV, consultando soluzioni guidate e gli esclusivi Portafogli Modello e Top Selection.

Per chi è adatto Conto Webank?

Com’è facile intuire, il conto Webank è un conto corrente completo adatto a diversi target di utenti, dal cliente giovane che vuole accedere ad una soluzione dai costi ridotti, all’amante della finanza che vuole accesso a servizi di trading e investimento intuitivi ed efficienti.

Lo stesso vale per chi ha bisogno di accedere a piccoli finanziamenti per la realizzazione dei propri progetti, o a clienti Premium che tramite la carta di credito Cartimpronta Gold Plus vogliono ampliare il loro plafond fino a ben 30.000€.

Il tutto con commissioni gratuite per i bonifici, per i prelievi e per tutte le principali operazioni, effettuabili direttamente tramite app.

Come aprire il conto?

Per aprire il conto Webank, basta effettuare la procedura gratuita direttamente attraverso il sito Internet o l’app.

Domande frequenti

La nostra opinione

Webank è un conto corrente online facile da gestire, e con una app pensata per agevolare ulteriormente chi è poco pratico del mondo digitale. Un altro vantaggio è costituito dai prelievi gratuiti e dal rilascio delle carte di pagamento senza costi aggiuntivi.

Si tratta, quindi, di un pacchetto completo che abbraccia le esigenze di un target molto ampio, dal cliente giovane al lavoratore, fino all’investitore che vuole accedere a servizi di trading.

Contatti

• Sito web: www.webank.it
• Servizio Clienti: 800 060 070 (lun-ven 8.00/22.00; sab 9.00/17.00)
• E-mail: webank@webank.it 

Foglio informativo